Những năm gần đây, tiền ảo không chỉ là một thuật ngữ tài chính xa lạ mà đã trở thành một hiện tượng thu hút sự chú ý từ giới đầu tư trong nước. Thế nhưng, phía sau câu chuyện về lợi nhuận khổng lồ lại là hàng loạt rủi ro tiềm ẩn mà người tham gia cần đề phòng để tránh những hậu quả đáng tiếc.
Người dân cần cảnh giác trước thủ đoạn lừa đảo liên quan đến tiền ảo.
Tiền ảo nổi tiếng với tính biến động cao, dẫn đến việc giá trị của chúng có thể thay đổi chóng mặt chỉ trong thời gian ngắn.
Một đồng tiền được mã hóa có thể tăng giá gấp đôi trong vài giờ đồng hồ, nhưng cũng có thể giảm sâu đến mức khiến nhà đầu tư thiệt hại nặng nề. Thực tế, tính biến động này không chỉ là cơ hội mà còn là thách thức rất lớn đối với các nhà đầu tư.
Những năm gần đây, cơn sốt tiền ảo đã tạo điều kiện cho sự xuất hiện của nhiều hình thức lừa đảo tinh vi. Từ các dự án "coin rác" không có giá trị thực, đến các ứng dụng đầu tư giả mạo, hàng nghìn người đã trở thành nạn nhân, mất sạch số tiền tích lũy.
Tình trạng trên xảy ra là do khung pháp lý tại một số quốc gia chưa hoàn chỉnh để giám sát hoạt động tiền ảo, điều này khiến cho các giao dịch tiền mã hóa trở nên rủi ro hơn. Việc thiếu sự kiểm soát khiến người tham gia gặp khó khăn trong việc bảo vệ quyền lợi khi xảy ra các vấn đề như gian lận hoặc tranh chấp.
Ngoài ra, tâm lý sợ bỏ lỡ cơ hội và sự mất kiểm soát của người đầu tư đã thúc đẩy nhiều người tham gia vào thị trường tiền ảo mà không tìm hiểu kỹ lưỡng. Điều này dẫn đến các quyết định đầu tư thiếu cân nhắc, gây tổn thất tài chính nghiêm trọng.
Để tránh rơi vào cái bẫy tâm lý sợ bỏ lỡ cơ hội, nhà đầu tư cần tỉnh táo để không bị cuốn theo những cơn sốt của thị trường.
Mới đây, trên các nền tảng mạng xã hội xuất hiện nhiều hội nhóm khuyến khích, kêu gọi người dân nuôi mộng giàu nhanh, thắng lớn từ hình thức đầu tư tiền ảo và đã thu hút được rất nhiều người tham gia. Nắm bắt tâm lý đó, những kẻ lừa đảo đã tung ra nhiều chiêu trò nhằm giăng bẫy người đầu tư.
Anh N.H.N, phường Đồng Xuân (Phúc Yên) cho biết: Từ đầu năm, tôi được bạn bè giới thiệu về hoạt động đầu tư tiền ảo trên sàn Bitforex. Khi mới vào nhóm, người đầu tư sẽ được hướng dẫn tận tình và với đa số các mã tiền ảo đầu tiên thì người đầu tư đều có lãi. Khi số lãi ở một mức nhất định và người chơi lại tiếp tục đầu tư thì mất sạch tiền trong tài khoản vì hệ thống báo bị lỗi, tài khoản của người đầu tư bị kích ra khỏi nhóm.
Mới đây nhất, nhiều dịch vụ xuất hiện trên các nền tảng mạng xã hội ăn theo cơn sốt tiền ảo Pi sau khi đồng tiền này chính thức lên sàn như mở lại ví Pi (Pi Wallet), lấy lại mã khóa… Tuy nhiên, chủ yếu đây là các hình thức lừa đảo trực tuyến, bởi phần lớn số Pi người dùng đào được vẫn đang bị khóa, do đó khả năng để thu về tiền mặt rất khó khăn.
Ở nước ta hiện nay, tiền mã hóa chưa có tính pháp lý, không phải là tiền tệ và không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp theo quy định pháp luật. Do vậy, các giao dịch, hoạt động đầu tư tiền ảo trên các sàn phi chính thức tiềm ẩn nhiều nguy cơ rủi ro cao và lừa đảo.
Ngoài ra, việc đầu tư tiền ảo chưa biết hiệu quả như thế nào nhưng sẽ tiềm ẩn nhiều nguy cơ về tính bảo mật như người dùng bị thu thập, đánh cắp các thông tin cá nhân.
Các loại tiền ảo như Bitcoin, Pi… hiện chưa phải là phương tiện thanh toán hợp pháp ở trong nước nên người dùng cần thận trọng, tìm hiểu thật kỹ trước những lời “mật ngọt” phi thực tế để tham gia trào lưu đào tiền ảo này.
Để phòng tránh rủi ro khi đầu tư tiền ảo, trước khi đầu tư vào bất kỳ loại tiền ảo nào, người chơi cần tìm hiểu sâu về dự án, giá trị cốt lõi và tiềm năng phát triển. Chỉ nên sử dụng số tiền mà người chơi có thể chấp nhận mất để tham gia vào thị trường tiền ảo.
Cập nhật thường xuyên các thông tin từ nguồn tin cậy để nhận diện sớm các nguy cơ lừa đảo. Việc chủ động nhận thức và đề phòng rủi ro sẽ giúp nhà đầu tư tham gia thị trường một cách an toàn và hiệu quả hơn.
Để bắt kịp xu hướng toàn cầu và bảo vệ người tham gia thị trường tiền ảo, mới đây, Bộ Tài chính đã trình Chính phủ dự thảo Nghị quyết cho phép triển khai thí điểm sàn giao dịch tiền ảo. Sàn giao dịch này sẽ được tổ chức bởi các doanh nghiệp được Nhà nước cấp phép, nhằm tạo môi trường giao dịch minh bạch và bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư.
Chính phủ yêu cầu sự phối hợp chặt chẽ giữa Bộ Tài chính, Ngân hàng Nhà nước và Bộ Công an để đảm bảo an ninh tài chính, hạn chế rủi ro và thúc đẩy sự ổn định của thị trường tài chính, tiền tệ.
Cùng với đó, khuyến khích đổi mới sáng tạo, thúc đẩy nghiên cứu và phát triển công nghệ liên quan đến tài sản mã hóa, đồng thời khuyến khích các doanh nghiệp đổi mới sáng tạo để bắt kịp xu thế toàn cầu.
Các quy định pháp lý cụ thể sẽ được đề ra để cân bằng giữa việc phát triển kinh tế, bảo vệ lợi ích quốc gia, bao gồm an ninh tài chính và quyền lợi của người dân.
Bài, ảnh: Thành An