Thời gian qua, lực lượng chức năng trên cả nước liên tục triệt phá hàng chục vụ mua bán tài khoản ngân hàng cá nhân, xử lý hàng nghìn trường hợp vi phạm. Tuy nhiên, vì hám lợi hoặc thiếu hiểu biết, nhiều cá nhân vẫn cố tình tham gia mua bán tài khoản ngân hàng để rồi vướng vòng lao lý.
Người dân cần bảo mật thông tin, không cho thuê, mua bán tài khoản ngân hàng để tránh nguy cơ vi phạm pháp luật.
Ngày 28/8/2023, Công an thành phố Đà Nẵng kiểm tra 2 căn hộ chung cư tại quận Liên Chiểu, phát hiện hai nhóm đối tượng gồm 11 người do Nguyễn Văn Hiếu (30 tuổi) và Phan Văn Luân (26 tuổi), cùng quê Thừa Thiên Huế cầm đầu có hành vi mua bán thông tin cá nhân trên mạng.
Cụ thể, các đối tượng thuê người để tổ chức mua bán thông tin cá nhân thông qua các tài khoản trên nền tảng mạng xã hội, sau đó sử dụng các thông tin này để mở tài khoản ngân hàng trực tuyến và ví điện tử các loại.
Tại thời điểm bị bắt giữ, nhóm của Hiếu đăng ký được khoảng 20 nghìn tài khoản ngân hàng và ví điện tử các loại; nhóm của Luân mở được khoảng 13 nghìn tài khoản ngân hàng trực tuyến và ví điện tử các loại. Vụ việc tiếp tục được các cơ quan chức năng mở rộng điều tra để xử lý theo quy định của pháp luật.
Mới đây nhất, ngày 4/3, Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Bộ Công an phối hợp với Công an tỉnh Phú Yên, Công an tỉnh Bình Dương… triệt phá đường dây thu thập thông tin, mua bán tài khoản ngân hàng quy mô lớn ở các tỉnh khu vực phía Nam.
Kết quả điều tra ban đầu xác định, Nguyễn Thị Tuyết Nhung (SN 1992), Võ Minh Hùng (SN 1985) cùng với Lê Ngọc Anh, Nguyễn Bá Việt, Nguyễn Phương Loan, Nguyễn Thị Như Ngọc, Nguyễn Thanh Xuân thành lập Công ty TNHH Tư vấn tài chính Nhung Nguyễn và Công ty TNHH Tư vấn tài chính Minh Anh.
Hai công ty này lập hàng chục chi nhánh, hoạt động tại các khu công nghiệp, khu đông dân cư dưới "vỏ bọc" tư vấn vay vốn tín chấp miễn phí để mở tài khoản trái phép, thu lợi bất chính ước tính hàng chục tỷ đồng.
Theo cơ quan điều tra, trung bình mỗi tháng, các nghi phạm tạo lập trái phép và đưa ra thị trường khoảng 20 nghìn tài khoản các loại, trong đó chủ yếu là tài khoản ngân hàng và một số tài khoản chứng khoán. Vụ việc đang tiếp tục được các cơ quan chức năng điều tra, làm rõ để xử lý theo quy định.
Trên địa bàn tỉnh, mặc dù chưa ghi nhận các vụ thu thập thông tin, mua bán tài khoản ngân hàng quy mô lớn, tuy nhiên, tình trạng mua bán nhỏ lẻ vẫn luôn tiềm ẩn nguy cơ phát sinh và ngày càng gia tăng.
Theo các cơ quan chức năng, các đối tượng mua bán tài khoản ngân hàng thường đăng thông tin lên các hội nhóm, tiếp cận với những người lao động có thu nhập thấp, thiếu hiểu biết hoặc học sinh, sinh viên để thuê mở tài khoản ngân hàng với giá vài trăm nghìn đến hơn 1 triệu đồng/tài khoản.
Sau đó, người mở tài khoản giao lại toàn bộ thông tin cho các đối tượng. Các đối tượng sẽ mua bán lại để kiếm lời hoặc sử dụng chính những tài khoản này để phục vụ hành vi lừa đảo trực tuyến và các vi phạm pháp luật khác.
Nhiều người vì thiếu hiểu biết hoặc ham những món lợi nhỏ mà sẵn sàng cho thuê, bán lại tài khoản ngân hàng để rồi vô tình tiếp tay cho các đối tượng phạm tội hay liên đới chịu trách nhiệm với các hành vi vi phạm pháp luật do các đối tượng gây ra.
Luật sư Nguyễn Văn Huấn, Công ty Luật TNHH Tuệ Phong cho biết: “Theo quy định tại khoản 5, 6 Điều 26, Nghị định 88 được sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định 143, ngày 31/12/2021 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, hành vi mua, bán trái phép tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tiền lên tới 100 triệu đồng với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Đồng thời buộc người vi phạm nộp vào ngân sách Nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm.
Trường hợp mua, bán trái phép tài khoản ngân hàng từ 20 tài khoản trở lên hoặc thu lợi bất chính từ 20 triệu đồng trở lên có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng quy định tại Điều 291 Bộ luật Hình sự 2015. Mức phạt tù cao nhất lên tới 7 năm.
Do vậy, người dân cần có những biện pháp đảm bảo an toàn thông tin cá nhân, không chia sẻ thông tin cá nhân hoặc thông tin tài khoản ngân hàng với người lạ trên không gian mạng; nói không với mọi lời đề nghị "cho thuê" hoặc "bán" tài khoản ngân hàng để tránh tiếp tay cho tội phạm hoặc bị xử lý vì liên đới trách nhiệm”.
Bài, ảnh: Nguyễn Khánh