Thời gian qua, nhiều đường dây mua bán tài khoản ngân hàng quy mô lớn đã bị các lực lượng chức năng trên cả nước đấu tranh triệt phá, cho thấy loại tội phạm này ngày càng diễn biến phức tạp, người dân cần cẩn trọng, không vì chút lợi nhỏ mà bán, cho thuê, cho mượn thông tin tài khoản ngân hàng, vô tình tiếp tay cho tội phạm để rồi vướng vòng lao lý.
Theo thông tin từ Công an tỉnh Đồng Nai, sau thời gian nắm bắt tình hình, xác minh đối tượng, xác lập chuyên án, ngày 12/2/2025, lực lượng Công an tỉnh Đồng Nai đã phối hợp Công an thành phố Hà Nội, Công an thành phố Đà Nẵng tiến hành bắt giữ 18 đối tượng có liên quan đường dây mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng, rửa tiền hơn 2.000 tỷ đồng cho các đối tượng người nước ngoài.
Tổ chức khám xét nơi ở, nơi làm việc của các đối tượng ở thành phố Biên Hòa, lực lượng chức năng thu giữ 8 máy tính, 9 đầu CPU, 87 điện thoại các loại, các thiết bị phát sóng wifi. Khám xét nơi ở của đối tượng K - một trong những kẻ cầm đầu, lực lượng chức năng thu được 2 bộ máy tính, 2 CPU, 13 điện thoại di động, 26 dấu mộc và hàng trăm thẻ sim...
Tại cơ quan điều tra, đối tượng K đã khai nhận về mối quan hệ với một đối tượng tên J, người Trung Quốc, hiện đang hoạt động tại Campuchia. K là cầm đầu trong nhóm rửa tiền tại Việt Nam, thực hiện các giao dịch với các đối tượng nước ngoài và nhận tiền công từ J (450 đến 500 triệu đồng mỗi tháng).
Từ tháng 7/2024 đến nay, nhóm của K đã thực hiện chuyển và nhận tiền cho các đối tượng nước ngoài với tổng giá trị lên đến hơn 2.000 tỷ đồng. Bên cạnh đó, K còn tổ chức đăng ký và thành lập hơn 30 doanh nghiệp "ma", cùng với hơn 150 tài khoản ngân hàng doanh nghiệp, nhằm phục vụ cho các hoạt động rửa tiền.
Hiện, vụ việc tiếp tục lực lượng chức năng được điều tra, mở rộng để làm rõ và xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật với các cá nhân tổ chức liên quan.
Trước đó, trên địa bàn tỉnh Vĩnh Phúc, ngày 27/8/2024, Cơ quan CSĐT Công an huyện Bình Xuyên đã ra quyết định khởi tố 3 đối tượng cho đối tượng lừa đảo mượn tài khoản ngân hàng để nhận hơn 700 triệu đồng của bị hại.
Các đối tượng bị bắt giữ, khởi tố là Lương Văn Hiền (22 tuổi), Vi Văn Tôn (18 tuổi) cùng trú tại Ea Súp- Đắk Lắk; Trần Hoàng Vũ (22 tuổi) trú tại Sông Cầu, tỉnh Phú Yên. Đây là các đối tượng đã cho đối tượng lừa đảo sử dụng tài khoản ngân hàng của mình nhận tiền của bị hại để hưởng lợi.
Đối tượng Lương Văn Hiền khai nhận hành vi cho đối tượng lừa đảo sử dụng tài khoản ngân hàng của mình nhận tiền của bị hại để hưởng lợi.
Khai nhận tại cơ quan điều tra, các đối tượng cho biết được các đối tượng lạ mặt liên lạc qua facebook đề nghị cho mượn tài khoản ngân hàng để nhận tiền từ các tài khoản khác chuyển đến, sau đó sẽ chuyển số tiền nhận được vào tài khoản do đối tượng cung cấp để hưởng hoa hồng.
Ngày 25/7/2024, tài khoản các đối tượng đã nhận được hơn 700 triệu đồng của anh D.V.H ở xã Hương Sơn (Bình Xuyên) bị lừa đảo mua bán vật liệu xây dựng, đồ nội thất chuyển vào, mặc dù biết rõ đó là nguồn tiền không rõ nguồn gốc liên quan đến các hành vi vi phạm pháp luật nhưng vì hám lợi, các đối tượng đã không trình báo với các cơ quan chức năng dẫn đến vướng vòng lao lý.
Theo các cơ quan chức năng, hiện nay, việc mua bán tài khoản ngân hàng để thực hiện hành vi lừa đảo ngày càng đáng báo động. Các đối tượng thường sử dụng hội nhóm trên không gian mạng, thông qua mạng xã hội như Facebook, Telegram, Zalo... để trao đổi mua bán, thuê mượn tài khoản ngân hàng.
Với giá chỉ từ một vài trăm nghìn đồng, mỗi tài khoản bao gồm cả thẻ vật lý và sim điện thoại đăng ký cho dịch vụ Mobile Banking, nhưng những rủi ro pháp lý mà chủ nhân bán, cho thuê, cho mượn phải gánh chịu rất lớn.
Luật sư Diệp Năng Bình, Trưởng Văn phòng luật sư Tinh Thông Luật (Hà Nội) cho biết, đối với hành vi thuê, cho thuê, mua, bán thẻ hoặc mở hộ thẻ với số lượng dưới 20 thẻ ngân hàng bị xử phạt vi phạm hành chính cao nhất 100 triệu đồng.
Với hành vi trao đổi, mua bán với số lượng từ 20 đến dưới 50 tài khoản hoặc thu lợi bất chính từ 20 triệu đồng đến dưới 50 triệu đồng có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng căn cứ theo Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015, mức phạt tiền cao nhất là 500 triệu đồng hoặc phạt tù từ 2 năm đến 7 năm.
Đặc biệt, nếu tài khoản đó được sử dụng để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoặc rửa tiền, người bán tài khoản có thể bị truy tố theo Điều 290 Bộ luật Hình sự 2015 (tội cung cấp dịch vụ trái phép trên mạng máy tính, mạng viễn thông) hoặc Điều 324 (tội rửa tiền) với mức án từ 6 tháng đến 20 năm tù, tùy theo mức độ nghiêm trọng.
Vì vậy, người dân không cho thuê, cho mượn hoặc bán tài khoản ngân hàng của mình cho người khác sử dụng dưới mọi hình thức để tránh bị xử phạt hành chính hoặc có thể bị xử lý hình sự.
Trong trường hợp phát hiện đối tượng chào mời cho thuê, cho mượn, mua, bán tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng, người dân cần tố giác và cung cấp tài liệu, chứng cứ đến cơ quan công an nơi gần nhất để xử lý theo quy định pháp luật.
Bài, ảnh: Nguyễn Khánh